Política Antifraude

Consideramos fraude (não exaustivamente):

• Identidade falsa: cadastro com CPF de terceiro, documentos adulterados, biometria divergente.
• Múltiplas contas: mesmo titular com duas ou mais contas, ou contas operadas em conluio.
• Combinação de resultados (match-fixing): apostas com base em arranjo prévio entre piloto, equipe ou organização.
• Insider betting: apostas feitas com informação privilegiada sobre o evento.
• Bots e automação: uso de scripts para apostar, capturar odds ou explorar latência.
• Lavagem de dinheiro: depósitos seguidos de saques sem padrão real de aposta (smurfing, layering).
• Chargeback fraudulento: disputar depósito legítimo após uso do saldo.
• Phishing/engenharia social contra outros usuários ou contra a equipe da 201bet.
• Abuso de bônus ou de campanhas promocionais.

Combinamos múltiplas camadas:

• Validação cadastral com Receita Federal e bases públicas (veja a Política de KYC).
• Fingerprinting de dispositivo para identificar reutilização de hardware em múltiplas contas.
• Análise de IP, geolocalização e ASN — incluindo bloqueio de VPNs e proxies de risco.
• Modelo de risco comportamental: velocidade, volume, distribuição de stake e padrões de cliques.
• Monitoramento de mercados: volume atípico em embates de baixa liquidez, mudanças bruscas em odds.
• Cruzamento financeiro: CPF do PIX × CPF do cadastro × CPF da chave de saída.
• Listas restritivas: autoexclusão, sanções nacionais e internacionais, PEP.
• Equipe de revisão humana para casos sinalizados pelos modelos.

Conforme a gravidade e a evidência:

Quando fraude é confirmada, a 201bet pode reter o saldo da conta para apuração e, conforme o caso, estornar apostas, bloquear saques e aplicar as medidas previstas nos Termos de Uso.

Em casos de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo, os recursos podem ser retidos indefinidamente até decisão judicial ou administrativa competente, conforme a Lei nº 9.613/1998.

A 201bet é obrigada por lei a comunicar operações suspeitas ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras), à SPA/SECAP (Secretaria de Prêmios e Apostas do Ministério da Fazenda) e a outras autoridades quando exigido — inclusive sem aviso prévio ao titular, nos termos da legislação.

Sigilo bancário e proteção de dados não impedem a colaboração com autoridades nos limites da lei.

A 201bet trabalha em parceria com organizadores de corridas, conselhos regionais e administradores de Listas Brasil para identificar tentativas de manipulação. Apostas suspeitas em embates de baixa liquidez são sinalizadas em tempo real e podem ser suspensas, anuladas e estornadas antes da liquidação.

Pilotos, equipes técnicas, organizadores e seus familiares próximos não podem apostar em eventos dos quais participem direta ou indiretamente. Violações resultam em encerramento e comunicação ao regulador.

Bônus oferecidos pela 201bet têm regras de rollover e elegibilidade descritas no momento da concessão. É proibido:

• Criar contas para resgatar bônus de cadastro repetidamente.
• Apostar em mercados opostos do mesmo embate para concluir rollover sem risco.
• Compartilhar contas em conluio para acumular benefícios promocionais.

Bônus obtidos com violação são confiscados e a conta pode ser encerrada.

Se você suspeita de fraude, manipulação de resultados ou uso indevido da sua conta, comunique imediatamente:

• E-mail: antifraude@201bet.com
• Canal anônimo: formulário em Meu Perfil → Segurança → Reportar incidente.

Denúncias são tratadas com confidencialidade e podem ser feitas anonimamente. A 201bet não retalia denunciantes de boa-fé.

• Use uma senha forte e única, ative o 2FA.
• Não compartilhe credenciais nem deixe a conta logada em dispositivos públicos.
• Cadastre a chave PIX no seu próprio CPF.
• Desconfie de mensagens pedindo seus dados de login ou códigos 2FA — a 201bet nunca solicita esses dados por e-mail, WhatsApp ou telefone.
• Acesse a plataforma apenas pelos domínios oficiais.
• Em caso de e-mail estranho de "suporte 201bet", confirme em suporte@201bet.com antes de agir.

A política antifraude evolui com a operação e com a regulação. Atualizações relevantes são comunicadas na plataforma. A data de "Última atualização" reflete a versão vigente.