Política de KYC

• Cumprir exigência legal — operadoras autorizadas pela SPA/SECAP só podem aceitar apostadores identificados.
• Garantir que cada conta pertence a um titular real, maior de idade e elegível.
• Prevenir lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e fraude com identidade.
• Proteger o usuário contra acesso indevido à sua própria conta.
• Permitir saques ao mesmo CPF do titular, sem desvios para terceiros.

O KYC é aplicado em três momentos:

• Cadastro inicial: validação automática de CPF na Receita Federal e cruzamento de nome, data de nascimento e endereço.
• Primeiro saque ou saque acima de R$ 5.000: envio de selfie com documento e prova de residência atualizada (últimos 3 meses).
• Sinais de risco (apostas atípicas, divergência cadastral, suspeita de identidade de terceiros): re-verificação obrigatória, com bloqueio preventivo até a conclusão.

Em ordem de preferência:

• RG (frente e verso, dentro da validade ou sem prazo de validade).
• CNH (dentro da validade).
• Passaporte (apenas para brasileiros residentes no exterior em casos específicos).
• CTPS digital (válida quando contém foto, nome, CPF e RG).

Para comprovação de residência:

• Conta de luz, água, gás, telefone ou internet (últimos 3 meses).
• Fatura de cartão de crédito ou extrato bancário com endereço.
• Contrato de aluguel registrado em cartório.
• Declaração de imposto de renda do exercício corrente.

• CPF na Receita Federal: situação cadastral regular.
• Nome × CPF: conferência cruzada com bases oficiais.
• Idade: idade ≥ 18 anos na data do cadastro.
• Liveness e biometria facial: selfie com prova de vida, comparada com a foto do documento.
• Listas restritivas: PEP (Pessoa Politicamente Exposta), sanções, autoexclusão, listas de fraude.
• Chave PIX: precisa ser do CPF do titular para depósitos e saques.

Conforme a Resolução COAF nº 50/2022, identificamos apostadores que se enquadrem na definição de PEP e aplicamos diligência reforçada — incluindo limites de aposta diferenciados, monitoramento aprimorado e aprovação adicional para movimentações relevantes.

O enquadramento como PEP não impede o uso da plataforma; apenas exige controles extras conforme a legislação.

Se a verificação retornar inconsistência, a 201bet pode:

• Solicitar documentação adicional.
• Suspender temporariamente saques até a conclusão da análise.
• Encerrar a conta nos casos de fraude confirmada (com estorno apenas do valor depositado pelo CPF de origem, descontados eventuais valores já liquidados em apostas).
• Comunicar ao COAF e/ou à SPA/SECAP nos termos da lei.

Você é notificado por e-mail em cada etapa e pode acompanhar o status do KYC pelo painel Meu Perfil → Verificação.

Você é responsável por manter seu cadastro atualizado. Alterações de nome, endereço, telefone ou chave PIX podem disparar uma nova verificação. Em caso de alteração de CPF (não permitida via app — solicitar ao suporte), todo o histórico é preservado vinculado à identidade verificada.

Os documentos enviados são armazenados de forma criptografada, em ambiente segregado, com acesso restrito a equipe de KYC e auditoria. O prazo mínimo de retenção é de 5 anos após o encerramento da conta, conforme exigência regulatória (Lei nº 9.613/1998, art. 10).

Decorrido o prazo, os documentos são eliminados de forma segura. Veja a Política de Privacidade para os direitos do titular sobre esses dados.

• KYC automático no cadastro: alguns segundos a poucos minutos.
• KYC com revisão manual: até 48 horas úteis após o envio completo dos documentos.
• Casos de alta complexidade (divergência grave, suspeita de fraude): até 7 dias úteis, com retorno ao titular.

Dúvidas sobre verificação ou status do KYC podem ser enviadas para kyc@201bet.com.